本文摘要:

1.业务架构

关于某些非经业务系统中实时生意业务对生意业务对手主数据强依赖的现状首先建议革新其业务流程实现对主数据的日常维护而不是临到生意业务时才来建立/修改。

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1.业务架构

关于某些非经业务系统中实时生意业务对生意业务对手主数据强依赖的现状首先建议革新其业务流程实现对主数据的日常维护而不是临到生意业务时才来建立/修改。其次可以思量在该业务系统当地保留生意业务对手主数据的另一份主本主数据在当地落地之后再同步客户信息中心优先保障生意业务实时完成。对于来自于其他业务系统的主数据更新则是在乐成更新客户信息中心的主本之后再实时或经审批后落到该业务系统的当地主本。但这样就存在数据同步失败导致纷歧致的风险需要建设完善的异常处置惩罚机制。

【摘要】

(二)经纪业务系统的接入

【关键词】机构客户服务 穿透式账户体系

一、引言

[5]国家税务总局、财政部、中国人民银行、银监会、证监会、保监会《非住民金融账户涉税信息尽职观察治理措施》2017。

重塑架构构建分层分级、高效协同的机构客户服务生态圈推念头构业务模式转型和能力进阶并同时满足羁系的要求都需要以统一的机构客户服务系统为依托以笼罩全业务链的穿透式账户体系为基础。本文从这一角度出发开端展望了机构客户服务系统的建设对穿透式账户体系赋能机构客户数据与业务数据整合的思路、规则、逻辑、手段等举行了探讨与计划。总的来说穿透式账户体系支撑机构客户主数据在机构客户服务系统、客户信息中心以及相关业务系统之间的互识、互通与互信提供高效、准确、一致、实时的数据服务能力。

二、机构客户服务体系依赖于统一的穿透式账户体系

原则上客户信息中心作为穿透式账户体系的后台系统对于机构客户主数据举行集中生存。主数据的生产方例如各渠道系统均应挪用客户信息中心的接口举行数据的落地与修改维护主数据的唯一主本。而主数据的使用方例如机构客户服务系统则可以从客户信息中心直接挪用数据查询和应用。

随着投资者机构化的提速机构业务正逐渐成为证券公司的焦点板块与重点战略。统一的机构客户服务体系都有着哪些系统建设要求特别是穿透式账户在其建设历程中起到什么样的作用?本文对此举行了一些开端的分析与计划。

构建团体统一的机构客户体系和服务体系需要整合投行、投资生意业务、研究服务和PB资源搭建和不停富厚机构产物池形成差别类型客户的服务组合而且建设统一形象、统一尺度的机构客户服务流程充实使用机构客户服务系统挖掘和匹配客户的个性化需求。

要实现这一切首先需要买通机构客户数据、需求数据、服务数据形成一个坚实的机构客户服务生态圈底层。

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实践中由于历史的原因或者业务特殊划定某些非经业务条线可能暂时不能直接接受来自其他业务条线的机构客户主数据修改而是需要多一道人工审核环节。

在这种情况下可以允许该业务系统当地保留一份客户主数据的副本在客户信息中心的主本乐成建立/更新后再实时或经审批后落到当地副本。

三、机构客户业务系统全面接入穿透式账户体系

非经业务具有业务规模广、业务特点多样化、业务系统疏散、客户信息维护相对不够规范而且缺乏统一治理等特点。作为团体机构客户服务体系建设的要求需要将非经业务客户、自营生意业务对手、子公司客户等团体各条业务链上的对手方均纳入穿透式账户体系实现深度与广度的全面穿透与数据买通进一步支持机构业务的整合及联动。

图1 机构客户服务业务架构

以往证券公司的反洗钱事情重点在经纪业务然而人行2018年19号文 [2] 已经明确要求向非经业务扩展。因此在相关业务系统革新的历程中可以同步嵌入对非经业务机构客户及其密切关系人的反洗钱筛查及留痕与经纪业务统一监控统一评估。

2.非经业务系统的革新与接入

通过统一的客户穿透式账户体系 [1] 首先实现了团体机构客户账户数据的买通。客户信息中心维护客户关键信息唯一主本与统一客户号通过多条理的数据结构治理业务中性的客户级信息以及与特定业务相关的客户账户级信息。

对于各非经业务系统革新接入客户信息中心一般要求根据统一的数据一致性尺度无论是开户/建设业务关系修改销户/终止业务关系还是查询环节业务系统均当地不留机构客户主数据的副本而是挪用。

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